مكافحة غسل الأموال اختبار

مكافحة غسل الأموال اختبار بالنسبة للعديد من الشركات الأصغر حجما، فإنه ليس من الممكن تحقيق مطلب الاستقلال حيث الشخص الذي يجري الاختبار لا يمكن تنفيذ أو أن تكون تحت إشراف من قبل أي شخص يؤدي أي من المهام لإدارة برنامج مكافحة غسل الأموال. الشركات الكبيرة إما تتطلب أو يفضل أن يكون طرف ثالث لإجراء اختبار لهذه الوظيفة الهامة. يوفر الموظفين ComplianceWorks اختبار مستقل وخبير من شركات برنامج مكافحة غسل الأموال. ويتكون الاختبار من مراجعة الوثائق وإجراء المقابلات للموظفين والإشراف أفراد مكافحة غسل الأموال والتي تتناول المجالات التالية: تقييم المخاطر يفعل السلوك الحازم لتقييم المخاطر من برنامج AML به؛ وإذا كان الأمر كذلك هي المخاطر التي تم تحديدها وجهها في إجراءات مكتوبة؟ اختبار كتابي إجراءات لتحديد ما إذا كانت إجراءات مكتوبة للشركة تصل إلى المعيار الحالي. ويبدو أن إجراءات مكافحة غسل الأموال لتغيير كل عام، ومن المتوقع أن تظل على اطلاع على التغيرات وتطبيق إجراءات جديدة على النحو المطلوب الشركات. برنامج تحديد هوية العميل (CIP) اختبار لتحديد ما إذا كانت الشركة لديها عناصر حاسمة لتحديد العملاء على فتح الحساب وإجراء مراجعة الحفاظ على العملاء. هل تقدم CIP الإجراءات على أساس المخاطر من أنواع العملاء وحساب؟ مشبوهة اختبار الشخص مراجعة لضمان الشركة لديها إجراءات كافية لمراجعة القوائم الأشخاص المشبوهة؛ اختبار لضمان أن الشركة تستجيب لطلبات جهاز مكافحة الجرائم المالية. المعاملات المشبوهة وآخر التقارير ملفات العملاء اختبار لتحديد ما إذا كان CIP هو تنفيذا كاملا وبدقة، وتحديد ما إذا كانت الشركة لديها بعض الزبائن أن تقديم المزيد من المخاطر مكافحة غسل الأموال. اختبارات على المعاملات للبحث عن النشاط الذي يعرض خصائص غسل الأموال؛ اختبار للتأكد من أن الشركة بمتابعة أي نشاط اعتبرت مشبوهة. اختبار لتحديد ما إذا كانت الشركة لديها إجراءات كافية الإبلاغ SAR. إشعار للعملاء اختبار لتحديد ما إذا كان يتم إجراء الإفصاحات المطلوبة للعملاء فيما يتعلق شركات برنامج مكافحة غسل الأموال. اختبار التدريب AML لتحديد ما إذا كانت الشركة تجري التدريب AML التي يتم تخصيصها للشركات عمليات محددة. AML اختبار حافظت الشركة برنامج ثابت اختبار AML ولديه تصحيح الشركة أي قصور أبرزها الاختبار؛ وقد وقعت الإدارة العليا خارج على اختبار AML وبرنامج مكافحة غسل الأموال؟ تناقش نتائج الاختبار مع أفراد الراسخ للسماح لمزيد من المدخلات ومناقشة أوجه القصور لاحظت. يتم تقديم تقرير مكتوب النهائي الذي يستوفي الأدلة المطلوبة للاختبار AML المطلوبة من قبل القاعدة.